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SWAP de Tasas de Interés(Interest Rate Swap, IRS)



Swap o permuta financiera es un contrato entre dos partes que acuerdan intercambiar flujos de dinero en el tiempo de las obligaciones, lo cual financieramente se asimila a una serie de contratos FRA´s.

El caso de tasa de interés se refiere a un contrato entre dos partes que desean intercambiar los intereses derivados de pagos o cobros de obligaciones que se tienen, pero calculados para diferentes tipos de tasa (fija o variable). En este tipo de contrato no existe traspaso del principal (modalidad non-delivery) y se hace sobre la misma moneda.

El cliente puede intercambiar deuda que tenga indexada a la DTF por una tasa fija o viceversa.

Corpbanca Tesorería DTF

En este ejemplo el cliente tiene una deuda de largo plazo indexada a la DTF y considera que este indicador va a subir y sus gastos financieros se van a incrementar. Para prevenir este suceso, realiza un Swap de tasa de interés con el Banco CorpBanca, donde se intercambia la tasa variable (DTF+spread) por una tasa fija. En este caso el cliente le paga intereses al Banco CorpBanca a la tasa fija pactada en el Swap y el Banco CorpBanca le paga al cliente la tasa variable a la que tenía su deuda originalmente. El cliente paga los intereses de su deuda original con el dinero entregado por el Banco CorpBanca.



Requisitos

Ventajas y Beneficios de IRS


Tasas y Tarifas

Proceso de Cancelación:

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